Rahanpesu

Rahenpesu

Rahanpesurikoksest ovat olleet viime vuosina voimakkaasti kasvussa. Tähän vaikuttanee digitalisaation kehitys, verkkorikollisuuden yleistyminen ja valvonnan tehostaminen. Tässä blogitekstissä käsitellään rahanpesurikoksia pintapuolisesti.

Kesäkuussa 2026 hallitus antoi esityksen uudesta rahanpesulainsäädännöstä, jonka tavoitteena on yhtenäistää valvontaa ja panna täytäntöön EU-tason tiukempia säädöksiä. Rahanpesu edellyttää esirikosta. Esirikos on rikos, johon rahanpesu sitten kohdistuu. Rahanpesussa tavanomaisesti (esi)rikollisella toiminnalla hankittua varallisuutta muunnetaan tai siirretään lailliseen tai näennäisesti lailliseen toimintaan. Tarkoituksena on se, että hankitun varallisuuden rikollinen alkuperä häivytetään. Rikoslain mukaan rahanpesuun voi henkilö syyllistyä kahdella tavalla: "1) ottaa vastaan, käyttää, muuntaa, luovuttaa, siirtää, välittää tai pitää hallussaan rikoksella hankittua omaisuutta, rikoksen tuottamaa hyötyä tai näiden tilalle tullutta omaisuutta hankkiakseen itselleen tai toiselle hyötyä tai peittääkseen tai häivyttääkseen hyödyn tai omaisuuden laittoman alkuperän tai avustaakseen rikoksentekijää välttämään rikoksen oikeudelliset seuraamukset taikka

2) peittää tai häivyttää rikoksella hankitun omaisuuden, rikoksen tuottaman hyödyn taikka näiden tilalle tulleen omaisuuden todellisen luonteen, alkuperän, sijainnin tai siihen kohdistuvat määräämistoimet tai oikeudet taikka avustaa toista tällaisessa peittämisessä tai häivyttämisessä" Rahanpesuun syyllistyvän tulee olla tietoinen rikollisesta alkuperästä. Rahanpesuun syyllistyvän ei tarvitse tietää tarkempia tietoa itse rikoksesta. Rahanpesusta on olemassa myös törkeä tekomuoto, eli törkeä rahanpesu: "Jos rahanpesussa

1) rikoksen kautta saatu omaisuus on ollut erittäin arvokas tai

2) rikos tehdään erityisen suunnitelmallisesti" Rahanpesusta rangaistus on sakko tai enintään kaksi vuotta vankeutta. Törkeästä tekomuodosta rangaistus on 4 kk - 6 vuotta vankeutta. Omaisuuden arvoa koskeva 1-kohta tarkoittaa omaisuuden arvoa kokonaisuudessaan. Rikoshyöty voi jakaantua monen "pesijän" kesken. Vuoden 2026 hovioikeusratkaisun mukaan esim. 14650,00 euron arvoinen omaisuus ei vielä ollut erityisen arvokas. Erityisen suunnitelmallisesti 2-kohdan mukaisesti tarkoittaa vaikeita tai monimutkaisia järjestelyä omaisuuden kätkemiseksi. Käytännössä usein ilmenevä tapa on erilaiset yritysjärjestelyt, sangen usein eri maiden välillä tehdyt transaktiot. Lakimiehen näkökulmasta uutena ilmiönä ovat erilaisilla some-alustoilla olevat ilmoitukset, joissa usein erityisesti nuoria huokutellaan pesulatoimintaan. Toimeksiantaja lupaa pesijälle helppoa rahaa esim. siitä, että tekijä antaa tilinsä rahanpeusua varten; pesijä antaa tilinumeronsa, jonne siirretään esim. 10.000 euroa ja pesijä nostaa rahat ja saa itse esim. 500 euroa palkkioksi. Ilmoituksissa houkutellaan pesijöitä helpolla rahalla, jonka pesijä saa käyttöönsä hyvin äkkiä ja vaivattomasti. Rahanpesu on rikoksena sellainen, että tekomuotoja on hyvin laaja kirjo. Olemme avustaneet monissa rahanpesurikosasioissa, joissa kaikissa tekomuodot ovat poikenneet toisistaan - pois lukien aiemmin mainittu "netti-ilmoittelu".